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【案例】
“跑分”平台跑了路
疫情期间，吴小姐经朋友介绍加入了某“跑分”平台。该平台称只需要提供第三方支付平台收款二维码，就能保证日赚万元。
吴小姐在该“跑分”平台开通了一个账户，存入保证金2000元。之后吴小姐将收款二维码提供给该平台供其“跑分”。“跑分”成功后，吴小姐每收款1000元可获得15元佣金，同时返还部分保证金。
尝到甜头后，吴小姐在该“跑分”平台存入5万元保证金，希望收获更多的“跑分”收益。一个月以后，吴小姐发现该“跑分”平台无法登陆，相关人员也完全失联。
公安机关调查发现，该“跑分”平台为某境外赌博公司收取赌资，涉嫌网络诈骗洗钱。吴小姐涉嫌参与洗钱活动，第三方支付账户随后被冻结。
【警示】
投资者应警惕诸如“跑分”、“兼职刷单”等洗钱诈骗陷阱，保护好个人信息安全，不轻易向他人透露个人身份信息、账户信息、支付信息、支付二维码等。
如不慎遭遇电信网络诈骗，要保留微信、QQ、短信等往来信息，以及ATM转账、网银转账、手机银行转账、支付宝支付、微信支付等转账凭证或信息，便于警方锁定犯罪嫌疑人。
最后，在遇到天降馅饼时，请把以下灵魂八问拉出来重复一遍：
1.刷单前问问自己，动动手指就能赚钱的好事儿，为啥能轮到你？
2.网恋前问问自己，人靓声甜的小姐姐，帅气多金的小哥哥，为啥还需要网恋？
3.收到逮捕令的时候，请问问自己，抓人还需要提前通知吗？警察是觉得自己太闲，还是觉得坏人跑路跑得不够快。
4.裸聊前先问问自己，自己的身材值不值得美女与你坦诚相待？
5.给领导转账前问问自己，公然用自己的微信收受巨额财物，领导是不是嫌自己的官儿干的太久了？
6.投资理财前问问自己，战无不胜的投资大师为何要苦口婆心帮助非亲非故的你？
7.网贷前问问自己，无抵押无贷款还免息，对方为何不直接送钱给你？
8.点陌生链接前问问自己，查信息就查信息，为何还要下载一堆东西？
【科普】
为什么要反洗钱？
洗钱本身是一种犯罪行为，犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。其规模大、覆盖面广、涉及社会经济活动深，对宏观经济、金融安全和社会公平都是重大威胁隐患。其次，洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险，损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效动作和公平竞争。此外，洗钱会助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。
文章中的案例转自“中国金融出版社”宣传刊物，旨在分享反洗钱知识，保护投资人利益，无商业用途，其版权属于原作者，如有侵权，请联系删除。
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