【案例】

虚拟货币传销洗钱

2016年张某在境外注册“恒星（国际）控股公司”，通过微信营销号，诱骗公众在“恒星币（中国）交易中心”投资，购买“恒星币”和生产“恒星币”的“矿机”。

该团伙打着区块链技术、数字货币等名目，在参与初期给予投资者一定返利，采取拉下线、收取入门费，层层提成等方式骗取资金，根据账号级别将下线投资额的一部分作为提成。

资金往来多采用网上银行、手机银行等方式，资金快进快出，流量大。诈骗资金被迅速用于购买房产、车辆等。

此案涉及受骗人员约16万名，金额高达2亿元人民币。公安机关共抓获犯罪嫌疑人110名，捣毁窝点30个，冻结账户120个，查封、查扣了大量房产、车辆、计算机、手机及银行卡等涉案物品与关键证据。

【警示】

虚拟货币无真实价值支撑，价格极易被操纵，相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等多重风险。

从我国现有司法实践看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和引发的损失由相关方自行承担。

广大消费者要增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产及权益受损。要珍惜个人银行账户，不用于虚拟货币账户充值和提现、购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动，防止违法使用和个人信息泄露。

【科普】

洗钱的过程是怎样的

洗钱通常分为三个阶段：处置阶段、离析阶段和融合阶段。

(一)处置阶段：将犯罪收益投入“清洗系统”的过程。它是洗钱的第一阶段，也是最容易被发现的阶段。例如，把犯罪收益存入银行或转换为银行票据、国债、信用社等;将小量小面额现金转为大面额现金;将大额交易分拆为多笔小额交易;购买汇票、保险或股票等。

(二)离析阶段：通过复杂的金融交易，将犯罪收益与其来源分离，混淆审计线索和隐藏罪犯身份的过程。

(三)融合阶段：又称为“整合阶段”，是洗钱的最后阶段，被形象地描述为“甩干”，即为犯罪收益提供表面合法性的过程。

文章中的部分内容转自“中国金融出版社”宣传刊物，旨在分享反洗钱知识，保护投资人利益，无商业用途，其版权属于原作者，如有侵权，请联系删除。