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基金概况
| 基金全称 | 宝盈祥乐一年持有期混合型证券投资基金 | 基金代码 | 010857 |
| 基金管理人 | 宝盈基金管理有限公司 | 基金托管人 | 中国邮政储蓄银行 |
| 境外投资顾问 | 境外托管人 | ||
| 基金合同生效日 | 2021年07月21日 | 上市交易所及上市日期 | - |
| 基金类型 | 混合型基金 | 交易币种 | 人民币 |
| 基金规模 | - | 风险等级 | 中风险 |
| 运作方式 | 其他开放式 | 开放频率 | 本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期。在每份基金份额的最短持有期到期日前（不含当 日），基金份额持有人不 能赎回或转换转出该基金 份额；自每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可赎回或转换转出该基金份额。 |
投资目标
本基金通过把握债券、股票市场的投资机会，在严格控制组合风险的前提下，追求资产净值的长期稳健增值。
投资范围
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券（包括国债、金融债、次级债、央行票据、政府支持机构债券、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、股票（包含主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票和存托凭证）、内地与香港股票市场交易互联互通机制允许投资的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单、货币市场工具、资产支持证券、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。 本基金的投资组合比例为：股票（包括国内依法发行上市的股票及港股通标的股票和存托凭证）投资占基金资产的比例为0%-40%，其中对港股通标的股票的投资比例不超过股票资产的50%。每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。
投资策略
1、债券投资策略 本基金以宏观研究、行业研究、公司研究三个维度为决策出发点，结合估值研究、投资者行为研究，自上而下确定组合整体杠杆率以及货币类、利率类、信用类的债券配置比例。同时，本基金注重微观层面的投资研究及策略，尤其是在信用债券领域，具体投资标的选取和估值评估侧重深入的自下而上研究。 本基金采用的投资策略主要包括债券资产配置策略、行业配置策略、公司配置策略、流动性管理策略。 （1）债券资产配置策略。组合杠杆率及货币类、利率类、信用类债券的配置比例决策主要参考以下几个方面的研究： 1）宏观经济变量（包括但不限于宏观经济增长及价格类数据、货币政策及流动性、行业周期等）、流动性条件、行业基本面等研究； 2）利率债及信用债的绝对估值、相对估值、期限结构研究； 3）宏观流动性环境及货币市场流动性研究； 4）大宗商品及国际宏观经济、汇率、主要国家货币政策及债券市场研究。 （2）行业配置策略。基于产业债、地产债、城投债不同的中观及微观研究方法，并结合行业数据分析、财务数据分析、估值分析等研究，本基金以分散化配置模式为基础，实现组合在不同行业信用债券的构建及动态投资管理。本基金将根据行业估值差异，在考虑绝对收益率和行业周期预判的基础上，合理地决定不同行业的配置比例。 （3）公司配置策略。基于公司价值研究的重要性，本基金将根据不同发行人主体的信用基本面及估值情况，在充分考虑组合流动性特征的前提下，结合行业周期研究，甄别具有估值优势、基本面改善的公司，以分散化配置模式为基础策略。 （4）流动性管理策略。本策略侧重对组合可质押券的管理。信用债的质押率水平与其基本面存在一定的相关关系。本基金将在基金合同约定的组合杠杆率以及既定债券资产配置策略下的杠杆率范围内，充分考虑发行人基本面的当前和未来变化的可能性及趋势，合理配置于不同发行主体所发行的债券。 2、信用债投资策略 本基金主要采用外部信用评级和内部信用评级相结合的信用研究体系，研究债券发行主体企业的基本面，以确定债券的实际信用状况。基金管理人内部信用评级体系主要分为定量分析和定性分析，定量分析是根据行业公司财务特征设定阈值，进行财务打分。定性分析包括主体股权结构分析、公司历史分析、行业分析、公司经营分析、公司管理层分析、公司融资及外部支持分析、公司偿债分析等几个部分。其中，经营分析注重公司的获现能力、经营稳定性等，财务分析关注公司的资产质量、隐性债务、财务真实性等方面。 本基金参与信用类债券投资的，其信用评级需在AA（含）及以上，其中，信用评级为AAA的信用类债券投资不低于基金资产净值的30%，投资于信用评级为AA+的信用类债券占基金资产净值的比例为0-70%，投资于信用评级为AA的信用类债券占基金资产净值的比例为0-20%。本基金投资的金融债（不含政策性金融债）、次级债、企业债、公司债、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券等信用类债券的信用评级参照评级机构出具的债项信用评级；本基金投资的短期融资券、超短期融资券等短期信用类债券的信用评级参照评级机构出具的主体信用评级。本基金将综合参考国内依法成立并拥有证券评级资质的评级机构所出具的信用评级（不包含中债资信评级以及穆迪、标普等外资评级机构），如出现多家评级机构所出具信用评级不同的情况，基金管理人还需结合自身的内部信用评级进行独立判断与认定。 3、可转换债券（含可交换债券）投资策略 4、资产支持证券投资策略 5、股票投资策略 6、存托凭证投资策略 7、港股通标的股票投资策略 8、国债期货投资策略 9、股指期货投资策略 若未来法律法规或监管部门有新规定的，本基金可相应调整和更新相关投资策略。
业绩比较基准
中证全债指数收益率×70%+沪深300指数收益率×20%+中证港股通综合指数（人民币）收益率×10%
收益风险特征
本基金为混合型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金、债券型基金，低于股票型基金。 本基金可投资于港股通标的股票，会面临汇率风险和港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
基金经理
历史净值
历史分红
| 权益登记日 | 除息日 | 红利发放日 | 每10份基金分配红利金额（元） |
|---|
收益表现（%）
| 近一个月 | 近半年 | 今年以来 | 近三年 | 成立以来 |
|---|---|---|---|---|
| -1.28% | -2.75% | -1.20% | -8.72% | -7.94% |
申购费率
| 购买金额(M) | 申购费率 | 网上直销申购费率% |
|---|---|---|
| M＜100万元 | 1.0% | 0费率起，折扣详情请点击《费率与折扣》 |
| 100万元≤M＜200万元 | 0.6% | |
| 200万元≤M＜500万元 | 0.3% | |
| M≥500万元 | 固定费用1000元/笔 |
赎回费率
本基金不收取赎回费
基金运作费
| 管理费率（年） | 0.8% |
| 托管费率（年） | 0.2% |
温馨提示：
1. 转账交易渠道活动期间认/申购费为0；
2. 快付渠道认申购费率为0.5%;
3. 汇付天下渠道认申购固定费率为0.25%;
4. 富友渠道认申购固定折扣为40%，且不低于0.6%;
5. 其它渠道认申购优惠后费率不低于0.6%;
6. 赎回费归入基金资产的比例依照相关法律法规设定，具体见产品招募说明书及相关公告。
基金公告
法律文件
资产分布
行业分布
持仓明细
| 序号 | 股票代码 | 股票名称 | 期末市值(元) | 占净值比(%) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 00995 | 安徽皖通高速公路 | 2253593.20 | 4.51% |
| 2 | 00941 | 中国移动 | 2132465.87 | 4.27% |
| 3 | 002327 | 富安娜 | 2033115.00 | 4.07% |
| 4 | 600989 | 宝丰能源 | 1956557.00 | 3.92% |
| 5 | 02328 | 中国财险 | 1926473.90 | 3.86% |
| 6 | 002884 | 凌霄泵业 | 1743360.00 | 3.49% |
| 7 | 000403 | 派林生物 | 1396984.00 | 2.80% |
| 8 | 300705 | 九典制药 | 1058369.20 | 2.12% |
| 9 | 300628 | 亿联网络 | 911896.00 | 1.83% |
| 10 | 01088 | 中国神华 | 885892.84 | 1.77% |
| 序号 | 债券代码 | 债券名称 | 期末市值(元) | 占净值比(%) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 2028044 | 20广发银行二级01 | 4228162.62 | 8.47% |
| 2 | 138890 | 23国君G4 | 4106077.59 | 8.22% |
| 3 | 110059 | 浦发转债 | 4080188.68 | 8.17% |
| 4 | 019736 | 24国债05 | 4047552.88 | 8.11% |
| 5 | 115642 | 23银河G1 | 3101577.37 | 6.21% |
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代销机构
| 富济基金 | 雪球基金 | 金斧子 | 嘉实财富 | 挖财基金 |
| 一路财富 | 新浪基金 | 同花顺 | 普益基金 | 苏宁基金 |
| 中证金牛 | 泰信财富 | 中欧财富 | 新兰德 | 汇林保大 |
| 中正达广 | 和耕传承 | 奕丰基金 | 宜信普泽 | 凯石财富 |
| 国美基金 | 鼎信汇金 | 诺亚正行 | 好买基金 | 新华信通 |
| 攀赢基金 | 济安财富 | 盈米基金 | 万家财富 | 陆基金 |
| 陆享基金 | 大连网金 | 众禄基金 | 汇成基金 | 大智慧基金 |
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| 洪泰财富 | 华瑞保险销售 | 华夏财富 | 京东肯特瑞 | 腾安基金 |
| 东莞农村商业银行 | 邮政储蓄银行 | 平安银行 | 宁波银行同业易管家 | 交通银行 |
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| 中信证券华南 | 恒泰证券 | 中信建投证券 | 第一创业证券 | 海通证券 |
| 国盛证券 | 东方财富证券 | 中信证券 | 信达证券 | 光大证券 |
| 招商证券 | 国金证券 | 中信期货 | 国投证券 | 中泰证券 |
| 西部证券 | 华源证券 | 阳光人寿 |
