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基金概况
| 基金全称 | 宝盈聚福39个月定期开放债券型证券投资基金 | 基金代码 | 009523 |
| 基金管理人 | 宝盈基金管理有限公司 | 基金托管人 | 中国邮政储蓄银行股份有限公司 |
| 境外投资顾问 | 境外托管人 | ||
| 基金合同生效日 | 2020年08月28日 | 上市交易所及上市日期 | - |
| 基金类型 | 债券型基金 | 交易币种 | 人民币 |
| 基金规模 | - | 风险等级 | 中低风险 |
| 运作方式 | 定期开放式 | 开放频率 | 自基金合同生效日起（包括基金 合同生效日）或者每一个开放期结束之日次日起（包括该日）39 个月的期间内，本基金采取封闭运作模式。本基金的第一个封闭期为自基金合同生效日起至39个月后的对应日的期间。下一个封 闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该日）至39个月后的对应日的期间，以此类推。 每一个封闭期结束后，本基金即进入开放期，开放期的期限为自封闭期结束之日后第一个工作日起（包括该日）五至二十个工作日。开放期内，本基金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务。开放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期。 |
| 基金经理 | 程逸飞 | 任职日期 | 2022-09-30 |
| 证券从业日期 | 2013-07-01 |
投资目标
本基金封闭期内采取买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的稳健增值。
投资范围
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行的债券（包括国债、金融债、公开发行的次级债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、分离交易可转债的纯债部分等）、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款、通知存款等）、同业存单、货币市场工具、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
本基金不投资于股票等资产，也不投资于可转换债券（分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。
基金的投资组合比例为：在封闭期，本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%，但因开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期前三个月、开放期及开放期结束后三个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，本基金保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。
投资策略
1、封闭期投资策略
本基金以封闭期为周期进行投资运作。为力争基金资产在开放前可完全变现，本基金在封闭期内采用买入并持有到期投资策略，所投金融资产以收取合同现金流量为目的并持有到期，所投资产到期日（或回售日）不得晚于封闭运作期到期日。
本基金投资含回售权的债券时，应在投资该债券前，确定行使回售权或持有至到期的时间；债券到期日晚于封闭运作期到期日的，基金管理人应当行使回售权而不得持有至到期日。
基金管理人可以基于持有人利益优先原则，在不违反《企业会计准则》的前提下，对尚未到期的固定收益类品种进行处置。
（1）债券投资策略
本基金以宏观研究、行业研究、公司研究三个维度为决策出发点，结合估值研究、投资者行为研究，自上而下确定组合整体杠杆率以及货币类、利率类、信用类的债券配置比例。本基金封闭期内采用的债券投资策略主要包括资产配置策略、行业配置策略、公司配置策略。
1）资产配置策略。组合杠杆率及货币类、利率类、信用类债券的配置比例决策主要参考以下几个方面的研究：
①宏观经济变量（包括但不限于宏观经济增长及价格类数据、货币政策及流动性、行业周期等）、流动性条件、行业基本面等研究；
②利率债及信用债的绝对估值、相对估值、期限结构研究；
③宏观流动性环境及货币市场流动性研究；
④大宗商品及国际宏观经济、汇率、主要国家货币政策及债券市场研究。
2）行业配置策略。基于产业债、地产债、城投债不同的中观及微观研究方法，并结合行业数据分析、财务数据分析、估值分析等研究，本基金以分散化配置模式为基础，实现组合在不同行业信用债券的构建及动态投资管理。本基金将根据行业估值差异，在考虑绝对收益率和行业周期预判的基础上，合理地决定不同行业的配置比例。
3）公司配置策略。基于公司价值研究的重要性，本基金将根据不同发行人主体的信用基本面及估值情况，在充分考虑组合流动性特征的前提下，结合行业周期研究，甄别具有估值优势、基本面改善的公司，以分散化配置模式为基础策略。
（2）信用债投资策略
本基金主要采用外部信用评级和内部信用评级相结合的信用研究体系，研究债券发行主体企业的基本面，以确定债券的实际信用状况。基金管理人内部信用评级体系主要分为定量分析和定性分析，定量分析是根据行业公司财务特征设定阈值，进行财务打分。定性分析包括主体股权结构分析、公司历史分析、行业分析、公司经营分析、公司管理层分析、公司融资及外部支持分析、公司偿债分析等几个部分。其中，经营分析注重公司的获现能力、经营稳定性等，财务分析关注公司的资产质量、隐性债务、财务真实性等方面。
本基金参与信用类债券投资的，其信用评级需在AA（含）及以上，其中，本基金投资的企业债、公司债、金融债（不含政策性金融债）、中期票据、公开发行的次级债、可分离交易可转债的纯债部分等信用类债券的信用评级参照评级机构出具的债项信用评级，本基金投资的短期融资券、超短期融资券等短期信用类债券的信用评级参照评级机构出具的主体信用评级。本基金将综合参考国内依法成立并拥有证券评级资质的评级机构所出具的信用评级，如出现多家评级机构所出具信用评级不同的情况，基金管理人还需结合自身的内部信用评级进行独立判断与认定。
（3）资产支持证券投资策略
本基金投资资产支持证券将在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。
2、开放期投资策略
开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种。
业绩比较基准
在每个封闭期，本基金的业绩比较基准为该封闭期起始日公布的3年期定期存款利率（税后）+1.5%。
本基金以每个封闭期为周期进行投资运作，每个封闭期为39个月，期间投资者无法进行基金份额申购与赎回。封闭期起始日公布的3年期定期存款利率（税后）+1.5%作为本基金的业绩比较基准符合产品特性，能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征和流动性特征，合理衡量本基金的业绩表现。
3年期定期存款利率采用每个封闭期起始日中国人民银行公布的金融机构人民币3年期存款基准利率。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出时，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，无需召开基金份额持有人大会。
收益风险特征
本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于混合型基金、股票型基金。
基金经理
中国人民大学金融学硕士，具有10年证券从业经历，曾任中国出口信用保险公司投资经理助理、天安财产保险股份有限公司投资经理、银河基金管理有限公司基金经理助理；2022年4月加入宝盈基金管理有限公司，现任宝盈盈泰纯债债券型证券投资基金、宝盈祥明一年定期开放混合型证券投资基金、宝盈聚丰两年定期开放债券型证券投资基金、宝盈聚福39个月定期开放债券型证券投资基金、宝盈中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金、宝盈中债0-5年政策性金融债指数证券投资基金基金经理。
历史净值
历史分红
| 权益登记日 | 除息日 | 红利发放日 | 每10份基金分配红利金额（元） |
|---|---|---|---|
| 2024-03-12 | 2024-03-12 | 2024-03-13 | 0.012 |
| 2023-11-14 | 2023-11-14 | 2023-11-15 | 0.258 |
| 2023-09-25 | 2023-09-25 | 2023-09-26 | 0.066 |
| 2023-08-22 | 2023-08-22 | 2023-08-23 | 0.12 |
| 2023-06-09 | 2023-06-09 | 2023-06-12 | 0.02 |
| 2023-03-10 | 2023-03-10 | 2023-03-13 | 0.02 |
| 2022-12-12 | 2022-12-12 | 2022-12-13 | 0.085 |
| 2022-09-09 | 2022-09-09 | 2022-09-13 | 0.12 |
| 2022-06-13 | 2022-06-13 | 2022-06-14 | 0.03 |
| 2022-03-11 | 2022-03-11 | 2022-03-14 | 0.05 |
| 2021-12-13 | 2021-12-13 | 2021-12-14 | 0.05 |
| 2021-09-14 | 2021-09-14 | 2021-09-15 | 0.1 |
| 2021-06-09 | 2021-06-09 | 2021-06-10 | 0.1 |
| 2021-03-09 | 2021-03-09 | 2021-03-10 | 0.05 |
| 2020-12-09 | 2020-12-09 | 2020-12-12 | 0.05 |
收益表现（%）
| 近一个月 | 近半年 | 今年以来 | 近三年 | 成立以来 |
|---|---|---|---|---|
| 0.22% | 1.25% | 0.76% | 10.68% | 12.88% |
申购费率
| 购买金额(M) | 申购费率 | 网上直销申购费率% |
|---|---|---|
| M＜100万元 | 0.4% | 0费率起，折扣详情请点击《费率与折扣》 |
| 100万元≤M＜500万元 | 0.2% | |
| M≥500万元 | 固定费用1000元/笔 |
赎回费率
| 持有期限(T) | 赎回费率 |
|---|---|
| T＜7日 | 1.5% |
| T≥ 7日 | 0 |
基金运作费
| 管理费率（年） | 0.15% |
| 托管费率（年） | 0.05% |
温馨提示：
1. 转账交易渠道活动期间认/申购费为0；
2. 快付渠道认申购费率为0.5%;
3. 汇付天下渠道认申购固定费率为0.25%;
4. 富友渠道认申购固定折扣为40%，且不低于0.6%;
5. 其它渠道认申购优惠后费率不低于0.6%;
6. 赎回费归入基金资产的比例依照相关法律法规设定，具体见产品招募说明书及相关公告。
基金公告
法律文件
资产分布
行业分布
持仓明细
| 序号 | 债券代码 | 债券名称 | 期末市值(元) | 占净值比(%) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 220203 | 22国开03 | 4168034870.50 | 51.73% |
| 2 | 220402 | 22农发02 | 1330276792.91 | 16.51% |
| 3 | 2320041 | 23南京银行01 | 624520681.87 | 7.75% |
| 4 | 212380027 | 23华夏银行债05 | 472883762.23 | 5.87% |
| 5 | 212380023 | 23光大银行债03 | 393172962.06 | 4.88% |
网上直销
代销机构
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| 中信证券（山东） | 中信证券华南 | 阳光人寿 |
