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基金概况
| 基金全称 | 宝盈货币市场证券投资基金 | 基金代码 | 213909 |
| 基金管理人 | 宝盈基金管理有限公司 | 基金托管人 | 中国建设银行 |
| 境外投资顾问 | 境外托管人 | ||
| 基金合同生效日 | 2009年08月05日 | 上市交易所及上市日期 | - |
| 基金类型 | 货币型基金 | 交易币种 | 人民币 |
| 基金规模 | - | 风险等级 | 低风险 |
| 运作方式 | 普通开放式 | 开放频率 | 每个开放日 |
| 基金经理 | 吕姝仪 | 任职日期 | 2019-03-30 |
| 证券从业日期 | |||
| 基金经理 | 程逸飞 | 任职日期 | 2024-11-29 |
| 证券从业日期 | 2013-07-01 |
投资目标
在保持低风险与高流动性的基础上，追求稳定的当期收益。
投资范围
本基金投资于法律法规允许投资的金融工具，具体如下：
1.现金；
2.期限在一年以内(含一年)的银行存款、同业存单；
3.剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具(包括但不限于短期融资券、超短期融资券、中期票据)、资产支持证券；
4.期限在一年以内(含一年)的债券回购；
5.期限在一年以内(含一年)的中央银行票据；
6.中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如在本基金存续期内出现新的金融产品，且监管部门允许开放式货币市场基金投资，本基金管理人履行相关程序后可将其纳入本基金的投资范围。
投资策略
本基金运用利率预测、相对价值评估、收益率利差策略、套利交易策略等积极的投资策略相结合，对各类可投资资产进行合理的配置和选择。投资策略考虑各类资产的风险性、流动性及收益性特征，把风险控制在预算之内，在不增加风险的基础上保持高流动性，最终追求稳定的收益。
3.1利率预测。准确预测未来利率走势能为债券投资带来超额收益。市场利率因景气循环、季节因素或货币政策变动而产生波动，本基金全面分析宏观经济、货币政策与财政政策、债券市场政策趋势、物价水平变化趋势等因素，对利率走势形成合理预期，从而做出各类资产配置的决策。
3.2相对价值评估。运用该种策略的目的在于识别被市场错误定价的债券，并采取适当的交易以期获利。一方面通过利率期限结构，评估处于同一风险层次的多只债券中，究竟哪些更具投资价值，另一方面，通过综合考察债券等级、息票率、所属行业、可赎回条款等因素对率差的影响，评估风险溢价。
3.3收益率利差策略。在预测和分析同一市场不同板块之间（比如国债与金融债）、不同市场的同一品种、不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上，基金管理人采取积极策略选择合适品种进行交易来获取投资收益。在正常条件下它们之间的收益率利差是稳定的。但是在某种情况下，比如若某个行业在经济周期的某一时期面临信用风险改变或者市场供求发生变化时这种稳定关系便被打破，若能提前预测并进行交易，就可进行套利或减少损失。
3.4流动性管理。由于货币市场基金要保持高流动性的特性，本基金会紧密关注申购/赎回现金流情况、季节性资金流动、日历效应等，建立组合流动性预警指标，实现对基金资产的结构化管理，并结合持续性投资的方法，将回购/债券到期日进行均衡等量配置，以确保基金资产的整体变现能力。
业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：活期存款利率（税后）。
收益风险特征
本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
基金经理
中国人民大学经济学硕士，具有11年证券从业经历。2012年7月至2013年9月在中山证券有限责任公司任投资经理助理，2013年10月至2015年9月在民生加银基金管理有限公司任债券交易员，2015年9月至2017年12月在东兴证券股份有限公司基金业务部任基金经理。2017年12月加入宝盈基金管理有限公司，曾任投资经理，现任宝盈货币市场证券投资基金、宝盈祥利稳健配置混合型证券投资基金、宝盈祥裕增强回报混合型证券投资基金、宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金、宝盈祥庆9个月持有期混合型证券投资基金、宝盈祥琪混合型证券投资基金基金经理。
中国人民大学金融学硕士，具有10年证券从业经历，曾任中国出口信用保险公司投资经理助理、天安财产保险股份有限公司投资经理、银河基金管理有限公司基金经理助理；2022年4月加入宝盈基金管理有限公司，现任宝盈盈泰纯债债券型证券投资基金、宝盈祥明一年定期开放混合型证券投资基金、宝盈聚丰两年定期开放债券型证券投资基金、宝盈聚福39个月定期开放债券型证券投资基金、宝盈中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金、宝盈中债0-5年政策性金融债指数证券投资基金、宝盈货币市场证券投资基金基金经理。
历史净值
收益表现（%）
| 近一个月 | 近半年 | 今年以来 | 近三年 | 成立以来 |
|---|---|---|---|---|
| -- | -- | -- | -- | -- |
申购费率
| 申购费 | 网上直销申购费 |
|---|---|
| 0 | 0 |
赎回费率
| 赎回费 |
|---|
| 0 |
基金运作费
| 管理费率（年） | 0.33% |
| 托管费率（年） | 0.1% |
| 销售服务费 （年） | 0.01% |
温馨提示：
1. 转账交易渠道活动期间认/申购费为0；
2. 快付渠道认申购费率为0.5%;
3. 汇付天下渠道认申购固定费率为0.25%;
4. 富友渠道认申购固定折扣为40%，且不低于0.6%;
5. 其它渠道认申购优惠后费率不低于0.6%;
6. 赎回费归入基金资产的比例依照相关法律法规设定，具体见产品招募说明书及相关公告。
基金公告
法律文件
资产分布
行业分布
持仓明细
| 序号 | 债券代码 | 债券名称 | 期末市值(元) | 占净值比(%) |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 112416142 | 24上海银行CD142 | 496789654.20 | 1.78% |
| 2 | 112492830 | 24杭州联合银行CD009 | 299173710.69 | 1.07% |
| 3 | 112486968 | 24深圳农商银行CD127 | 297165119.48 | 1.07% |
| 4 | 112409174 | 24浦发银行CD174 | 295936875.05 | 1.06% |
| 5 | 2128035 | 21华夏银行02 | 205488712.05 | 0.74% |
| 6 | 112413093 | 24浙商银行CD093 | 199835644.78 | 0.72% |
| 7 | 112413089 | 24浙商银行CD089 | 199199836.98 | 0.72% |
| 8 | 112408074 | 24中信银行CD074 | 198485987.92 | 0.71% |
| 9 | 112418039 | 24华夏银行CD039 | 198485895.65 | 0.71% |
| 10 | 112499414 | 24杭州银行CD097 | 198467861.54 | 0.71% |
网上直销
代销机构
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